Corretora · IOBSP / IAS
Corretores: seus KYC não ficam parados, seus clientes não assinam com mais ninguém.
Cada documento recebido, validado e carimbado com data e hora. Em seu servidor, em seu país, sob sua licença ORIAS. Em conformidade com a ACPR, 100% soberano.
Para seus clientes
- Área privada criptografada
- Processo KYC guiado passo a passo
- Auditoria com data e hora oponível
Para seu escritório
- Diário & estatísticas de corretagem
- Delegação a colaboradores
- Gestão de múltiplos processos
Terça-feira 22h08
Sua terça-feira 22h08. Quarta cobrança.
« Você recebeu meus 3 últimos comunicados? » Quarta vez esta semana. O Sr. Leblanc teme que o banco retire sua oferta.
Seus documentos KYC são enviados por e-mail, seus clientes devolvem os comprovantes em três endereços diferentes e seu Drive compartilhado armazena recibos de pagamento em servidores fora da UE. A conformidade ACPR / Orias olha para o outro lado.
E se cada documento chegasse a um cofre criptografado no SEU servidor, com carimbo de data/hora, rastreável e juridicamente válido?
Antes / Depois
Você fatura 1 800 € por mandato. Você perde 2 por mês correndo atrás de documentos.
Quatro fugas silenciosas ocorrem quando o KYC do cliente não é estruturado. Eis o que elas custam — e o que o Client Vault repara, sem ERP pesado ou migração dolorosa.
Hoje · sem cofre estruturado
O dia a dia que consome as suas comissões
- 20 e-mails “tem os avisos de imposto?” / mês — 4h semanais não faturáveis.
- Recibos de vencimento fora da UE no Dropbox — risco ACPR.
- Nenhuma prova com carimbo de data/hora oponível do envio da proposta.
- Drive partilhado para pastas de 380 k€ — imagem do gabinete em baixa.
Com Client Vault · pasta estruturada
O corretor que coloca, não que caça
- Diário de compromisso do cliente — você vê tudo, não envia mais nada.
- Cofre AES-256 no SEU servidor, no SEU país.
- Auditoria com carimbo de data/hora ao milissegundo — upload, leitura, assinatura.
- URL cabinet-verdier.fr, a sua identidade visual, o seu logótipo.
O KYC estruturado
Os seus processos de corretagem, estruturados desde o mandato até à assinatura.
Cada processo torna-se num percurso visual. O cliente sabe em que ponto está o seu crédito. A auditoria com carimbo de data/hora constitui automaticamente a cadeia de prova. Você negoceia, o sistema acompanha.
D0
Mandato & KYC
O cliente abre o seu espaço. Mandato, documentos de identificação, comprovativo de IBAN, nota de liquidação de impostos — tudo num cofre cifrado no seu servidor, com carimbo temporal à milissegundo.
Análise
Documentos marcados
O cliente submete recibos de vencimento, extratos bancários, comprovativos. Você valida ou solicita os documentos em falta. O assistente visualiza o progresso.
Auto · D+3 / D+7
Relançamentos automatizados
Documento em falta há 3 dias? Email automático. 7 dias? Notificação no seu dashboard. Nunca mais perca uma oferta por falta de documentos.
Assinatura
Closing + arquivo
Ato assinado: exportação completa do processo com carimbo temporal, cadeia de prova, arquivo no cofre. Conservação local, sem rendas mensais.
Na prática: configura uma vez o seu percurso tipo (crédito imobiliário, seguro multirriscos habitação, previdência, consolidação). Recicla-o nos 100 mandatos seguintes.
Três pilares do escritório
Do lado do cliente. Do lado do escritório. No seu servidor.
16 funcionalidades de escritório, organizadas em 3 pilares complementares. Clique para explorar cada um. Tudo reside no seu domínio, sob a sua marca, num cofre cifrado.
A experiência do cliente de um escritório premium, entregue em 3 minutos.
O cliente conecta-se, deposita, assina, acompanha. Tudo num espaço privado encriptado, sob a marca do seu escritório.
01
Espaço privado encriptado
4 separadores: Documentos, Fichas, Links, Notas. AES-256 no seu servidor.
02
Dossiê visual
O cliente visualiza fases concluídas, documentos enviados e a próxima ação. Sem esquecimentos.
03
Replays + calendário
Vídeo-chamadas conservadas por 90 dias, audiências e fechamentos agendados (Zoom, Whereby, Meet).
04
Intercâmbios privados por etapa
Questão contestável por marco, espaço do cliente para processos multipartes.
05
Marcos alcançados (badges)
Representação visual: KYC validado, diligências cumpridas, ato assinado. Para processos longos.
06
Estatísticas por processo
« 22/24 documentos, 100% dos prazos respeitados ». Demonstra o rigor do escritório.
A ferramenta de pilotagem que permite aos advogados atuar, não administrar.
Sete funcionalidades de back-office ligadas a uma decisão diária de sócio. Estado de cada processo num relance. Perímetro do colaborador configurável.
07
Diário por processo
Pontuação de engajamento do cliente, prazos cumpridos, documentos pendentes. Identifique o processo que está atrasando desde o 4º dia.
08
Estatísticas do escritório
Ferramenta de decisão: tempo médio por tipo de processo, carga por sócio, documentos mais frequentemente esquecidos.
09
Automação
Anúncios, calendário de audiências/reuniões, lembretes de documentos, webhook + API REST (17 eventos). Conecte ao PGI do seu escritório.
10
Construtor de dossiês padrão
Cessão, divórcio, sucessão, litígios, locações. Parametrizado uma vez, reciclado 100 vezes.
11
5 métodos de validação acumuláveis
Depósito, validação por terceiros, quiz, reuniões, presença — uma verdadeira cadeia de evidências, não apenas um “li e concordo”.
12
Delegação a colaboradores
Capability cv_manage_vault — cada sócio, colaborador, estagiário possui seu perímetro. Cores administrativas de acordo com sua identidade visual.
13
Importação LMS
LearnDash, Tutor LMS — vincule módulos de treinamento interno ao percurso do cliente/colaborador. Conformidade com Qualiopi.
Pilar deontológico · o cerne da escolha
Você não está alugando uma nuvem. Você está construindo o patrimônio digital do escritório.
O Secib Cloud aloja os seus documentos na Septeo. O Jarvis na Wolters Kluwer. O Dropbox Business fora da UE. Com o Client Vault, os seus documentos permanecem consigo. A chave de encriptação está no seu servidor, não na nossa posse. O fornecedor não vê NADA. Código aberto (GPL), verificável.
14
A marca do escritório
O cliente vê cabinet-verdier.fr/clients/m-leblanc. A sua identidade visual, a sua imagem. Nenhum “powered by”, nenhum pixel de rastreamento.
15
Núcleo deontológico
Soberania total
- Fornecedor de alojamento à sua escolha: OVH, Infomaniak, o2switch, servidor privado do escritório.
- País à sua escolha: França, UE, ou servidor local no escritório.
- Propriedade plena e total: sem aluguer, sem SaaS.
- Nenhuma visão por parte do fornecedor: sem telemetria, sem acesso remoto, sem backdoor. A chave está convosco.
- Artigo 66-5 respeitado nativamente — o sigilo profissional permanece sob o seu controlo.
16
Segurança bancária
AES-256-CBC, HMAC-SHA256, tokens de 5 min de uso único, .htaccess hardening, rate limiting (20 dl/min), eliminação segura. Nível exigido pela sua deontologia.
Por que não Conformex ou Symamax?
O Conformex hospeda os seus KYC na nuvem. O Client Vault hospeda-os nas suas instalações.
Os softwares de gestão (ERP) de escritório clássicos
Conformex · Symamax · monQI · Dropbox
- ≈ 89 €/mês/utilizador (Conformex Pro)
- Hospedagem no fornecedor
- URL cabinet.conformex.fr — não a sua
- Webhook ausente ou API limitada
Client Vault · no seu site
O cofre do escritório
- 299 / 599 € — pagamento único, dossiers ilimitados
- Hospedagem no SEU servidor (França/UE)
- URL cabinet-bertrand.fr/clients/m-bertrand
- Artigo 66-5 + webhook + API REST
Conformex Pro a 89 € × 5 corretores × 12 meses = 5 340 €/ano. Client Vault Pro: 599 € pagamento único, corretores ilimitados. ROI a partir do 2º mês.
48 escritórios equipados
Os seus clientes corporate pararam de comparar com os corretores vizinhos.
No início, eu estava cético — já estávamos equipados com Conformex e Orias. Depois, parei de receber e-mails do tipo “você já tem os comprovantes?”. Meus clientes disseram: “finalmente um corretor que se parece conosco”. Foi isso que justificou a migração.
O argumento deontológico fez a balança pender para o meu Orias. Os holerites nunca deveriam transitar pelo WhatsApp. Com o Client Vault, eles ficam criptografados em nosso servidor OVH France. A chave está conosco. O desenvolvedor não vê nada.
O crédito imobiliário envolve dados íntimos — rendimentos, situação familiar, RIB. Eu não suportava mais a ideia de que isso passasse por um Drive sobre o qual não controlo nada. Aqui, eu controlo tudo. Minhas clientes agradecem.
Migrei do Conformex (89 €/usuário/mês × 5 = 5 340 €/ano). Client Vault Pro: 599 € em pagamento único. Economia no 1º ano: 4 741 €. Meus clientes veem meu site, não mais o conformex.fr.
O que me convenceu foi a delegação: cada colaborador tem o seu perímetro, cada estagiário o seu. Posso dar acesso à minha assistente sem que ela veja as notas internas.
O registo de auditoria com carimbo de data/hora salvou-me em novembro. Um cliente contestou o envio da proposta. Extraí a exportação em 30 segundos: envio às 14h22, leitura às 14h47, assinatura às 14h51. O litígio terminou ali.
O seu próximo mandato merece
um cofre em conformidade com o seu cartão ORIAS.
20 minutos para instalar. 3 dossiês de teste. Vê a auditoria ser datada, o registo ser preenchido, os seus clientes a depositarem documentos. Depois decide.
Oferta de lançamento – termina em 15 de setembro
Pagas uma vez. Para sempre.
Até 4× mais sites.
Todo o Client Vault, incluindo a gestão de equipa, instalado no teu servidor.
Para começar
Pro Team · 3 sites
Para o profissional que gere os seus primeiros clientes.
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−50 % no lançamento
999 €em vez de 1 999 €
- Tudo SOLO + PRO incluído, mais:
- 3 sites
(em vez de 1)no URL à tua escolha - Clientes ilimitados por cada cofre
- Modo Team para Admin
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- Licença vitalícia · sem renovação
- Atualizações OFERECIDAS PARA SEMPRE (promo de lançamento)
- Percursos guionizados (1:1, Grupo, Collection, Tunnel)
- API REST + Webhooks ilimitados
- Suporte técnico
Para implementar
Pro Team · 30 sites
Para instalar o Client Vault nos teus clientes, em marca branca.
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10 sites ×3 no lançamento
1 999 €pagamento único
- Tudo SOLO + PRO incluído, mais:
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(em vez de 10)no URL à tua escolha - Clientes ilimitados por cada cofre
- Modo Team para Admin
- Modo Team para utilizadores
- Licença vitalícia · sem renovação
- Atualizações OFERECIDAS PARA SEMPRE (promo de lançamento)
- Percursos guionizados (1:1, Grupo, Collection, Tunnel)
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★ O mais escolhido
Grande escala
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Para revendedores e escritórios que implementam sem limites.
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Pagamento único · Atualizações incluídas · Os teus dados ficam contigo, para sempre
Os preços apresentados não incluem IVA
FAQ entre pares
As verdadeiras perguntas de colegas. As verdadeiras respostas.
Os meus processos de cliente estão em conformidade com a ACPR?
Sim. Criptografia AES-256-CBC, auditoria com carimbo de tempo oponível, alojado no SEU servidor. Compatível com as obrigações da ACPR de conservação e rastreabilidade de processos KYC. Trilha de auditoria exportável em PDF selado em caso de controlo.
Já utilizo Apivia / ALPTIS. Por que adicionar o Client Vault?
A Apivia / ALPTIS gere os seus contratos de seguro. Nenhuma foi concebida para a troca documental com o cliente final em torno de comprovativos sensíveis. O Client Vault trata este segmento, sem tocar no seu back-office de seguradora.
Os meus clientes seniores vão conseguir utilizá-lo?
Sim. Link por e-mail/SMS, clique e cofre aberto. Sem conta, sem aplicação. Interface mobile-first. Os seus clientes 70+ depositam os seus comprovativos de IBAN e rendimentos sem assistência.
Quem vê os nossos documentos do lado da editora?
Ninguém. Código GPL aberto. Criptografia AES-256 no seu espaço. Sem acesso remoto. Compatível com as obrigações de confidencialidade de corretor IAS.
Posso migrar a partir de uma Drive partilhada?
Sim. Script de importação acompanhado. Suporte à migração sem custo adicional para os primeiros processos no âmbito do suporte Pro.
Onde estão alojados os dados dos meus clientes?
No seu próprio servidor WordPress, com a hospedagem de sua escolha (OVH, Infomaniak, o2switch em França). Um argumento forte para as auditorias da ACPR.
Como delegar aos meus representantes / colaboradores?
Capacidade cv_manage_vault. Você atribui o direito através das funções do WordPress. Cada representante tem o seu perímetro por cliente.
E se o Client Vault desaparecer amanhã?
Os seus ficheiros permanecem intactos no seu servidor. Código GPL aberto. As suas auditorias permanecem exportáveis. Sem dependência de editor.