Società di brokeraggio · IOBSP / IAS
Broker: i vostri KYC non rimangono più in sospeso, i vostri clienti non firmano più altrove.
Ogni documento ricevuto, convalidato, marcato temporalmente. Sul vostro server, nel vostro paese, sotto la vostra licenza ORIAS. Conforme ACPR, 100% sovrano.
Per i vostri clienti
- Area riservata criptata
- Fascicolo KYC guidato passo dopo passo
- Audit con marca temporale opponibile
Per il vostro studio
- Registro e statistiche di brokeraggio
- Delega ai collaboratori
- Gestione multi-fascicolo
Martedì 22:08
Il vostro martedì 22:08. Quarto sollecito.
« Avete ricevuto i miei ultimi 3 bollettini? » Quarta volta questa settimana. Il Sig. Leblanc teme che la banca ritiri la sua offerta.
I vostri documenti KYC viaggiano via e-mail, i clienti vi rimandano le pezze giustificative su tre indirizzi diversi e il vostro Drive condiviso conserva le buste paga su server fuori UE. La conformità ACPR / Orias guarda altrove.
E se ogni documento arrivasse in un caveau cifrato sul VOSTRO server, datato, tracciabile e opponibile?
Prima / Dopo
Fatturate 1 800 € a mandato. Ne perdete 2 al mese a rincorrere i documenti.
Quattro fughe silenziose si innescano quando il KYC del cliente non è strutturato. Ecco quanto costano — e cosa risolve Client Vault, senza pesanti ERP o migrazioni dolorose.
Oggi · senza archivio strutturato
La quotidianità che mangia le tue commissioni
- 20 email “hai le dichiarazioni dei redditi?” / mese — 4 ore settimanali non fatturabili.
- Buste paga extra UE su Dropbox — rischio ACPR.
- Nessuna prova con marca temporale opponibile dell’invio di una proposta.
- Drive condiviso per pratiche da 380 k€ — immagine dello studio compromessa.
Con Client Vault · pratica strutturata
Il broker che gestisce, non che insegue
- Registro di impegno cliente — vedi tutto, non devi più inviare solleciti.
- Cassaforte AES-256 sul TUO server, nel TUO paese.
- Audit con marca temporale al millisecondo — upload, lettura, firma.
- URL cabinet-verdier.fr, la tua identità visiva, il tuo logo.
Il KYC strutturato
Le tue pratiche di brokeraggio, strutturate dal mandato alla firma.
Ogni pratica diventa un percorso visivo. Il cliente sa a che punto è il suo credito. L’audit con marca temporale costituisce automaticamente la catena di prova. Tu negozi, il sistema tiene traccia.
G0
Mandato & KYC
Il cliente accede al proprio spazio. Mandato, documenti d’identità, coordinate bancarie, avviso di accertamento fiscale: tutto in un caveau crittografato sul vostro server, con data certa al millisecondo.
Studio
Documenti contrassegnati
Il cliente carica buste paga, estratti conto, documenti giustificativi. Voi convalidate o richiedete quelli mancanti. L’assistente monitora l’avanzamento.
Auto · G+3 / G+7
Solleciti guidati
Documento mancante da 3 giorni? Email automatica. 7 giorni? Notifica nella vostra dashboard. Mai più un’offerta ritirata per mancanza di documenti.
Firma
Closing + archiviazione
Atto firmato: export completo del dossier con data certa, catena di prova, archiviazione nel caveau. Conservazione presso di voi, senza costi di canone.
In pratica: impostate una volta sola il vostro percorso tipo (credito immobiliare, assicurazione casa, previdenza, consolidamento). Lo riutilizzate per i 100 mandati successivi.
Tre pilastri dello studio
Lato cliente. Lato studio. Sul vostro server.
16 funzionalità per lo studio, organizzate in 3 pilastri complementari. Cliccate per esplorare ciascuno. Tutto vive sul vostro dominio, sotto il vostro brand, in un caveau crittografato.
L’esperienza cliente di uno studio premium, fornita in 3 minuti.
Il cliente si connette, carica, firma, monitora. Tutto in uno spazio privato cifrato, sotto il brand del vostro studio.
01
Spazio privato cifrato
4 schede: Documenti, Schede, Link, Note. AES-256 sul vostro server.
02
Dossier visivo
Il cliente vede le fasi completate, i documenti caricati e la prossima azione. Niente più dimenticanze.
03
Replay + calendario
Videoconferenze conservate per 90 giorni, udienze e closing in agenda (Zoom, Whereby, Meet).
04
Scambi privati per fase
Domande opponibili su traguardo, area co-clienti per dossier multi-parte.
05
Traguardi raggiunti (badge)
Rappresentazione visiva: KYC convalidato, diligenze compiute, atto firmato. Per dossier lunghi.
06
Statistiche per dossier
« 22/24 documenti, 100% delle scadenze rispettate ». Dimostra il rigore dello studio.
Lo strumento di gestione che lascia agli avvocati il compito di difendere, non amministrare.
Sette funzionalità back-office legate a una decisione quotidiana del partner. Stato di ogni dossier a colpo d’occhio. Perimetro collaboratore configurabile.
07
Diario per dossier
Punteggio di impegno del cliente, scadenze rispettate, documenti in attesa. Individui il dossier che rallenta già al 4° giorno.
08
Statistiche studio
Strumento decisionale: tempo medio per tipo di pratica, carico di lavoro per socio, documenti più frequentemente dimenticati.
09
Automazione
Annunci, calendario udienze/appuntamenti, solleciti documenti, webhook + API REST (17 eventi). Collegate il software gestionale del vostro studio.
10
Costruttore di pratiche tipo
Cessioni, divorzi, successioni, contenziosi, locazioni. Parametrizzato una volta, riutilizzato 100 volte.
11
5 metodi di convalida cumulabili
Deposito, convalida di terzi, quiz, appuntamento, presenza — una vera catena di prova, non un semplice « ho letto ».
12
Delega ai collaboratori
Capability cv_manage_vault — ogni socio, collaboratore, stagista ha il proprio perimetro. Colori admin personalizzabili secondo la vostra brand identity.
13
Importazione LMS
LearnDash, Tutor LMS — collegate i moduli di formazione interna al percorso del cliente/collaboratore. Conformità Qualiopi.
Pilastro deontologico · il cuore della scelta
Non state affittando un cloud. State costruendo il patrimonio digitale dello studio.
Secib Cloud ospita i tuoi documenti presso Septeo. Jarvis presso Wolters Kluwer. Dropbox Business al di fuori dell’UE. Con Client Vault, i tuoi documenti rimangono da te. La chiave di cifratura si trova sul tuo server, non presso di noi. Il fornitore non vede NULLA. Codice aperto (GPL), verificabile.
14
Il brand dello studio
Il cliente visualizza cabinet-verdier.fr/clients/m-leblanc. La tua identità, la tua veste. Nessun « powered by », nessun pixel di tracciamento.
15
Cuore deontologico
Sovranità totale
- Hosting a tua scelta : OVH, Infomaniak, o2switch, server privato dello studio.
- Paese a tua scelta : Francia, UE, o server in sede presso lo studio.
- Proprietà piena e totale : nessun noleggio, nessun SaaS.
- Nessuna visibilità da parte del fornitore : nessuna telemetria, nessun accesso remoto, nessuna back-door. La chiave è da TE.
- Articolo 66-5 rispettato nativamente — il segreto professionale rimane sotto il tuo controllo.
16
Sicurezza bancaria
AES-256-CBC, HMAC-SHA256, token da 5 min monouso, .htaccess hardening, rate limiting (20 dl/min), eliminazione sicura. Livello richiesto dalla tua deontologia.
Perché non Conformex o Symamax ?
Conformex ospita i tuoi KYC nel cloud. Client Vault li ospita a casa tua.
I software gestionali (PGI) tradizionali per studi
Conformex · Symamax · monQI · Dropbox
- ≈ 89 €/mese/utente (Conformex Pro)
- Hosting presso il fornitore
- URL cabinet.conformex.fr — non la tua
- Webhook assente o API limitata
Client Vault · sul tuo sito
Il caveau dello studio
- 299 / 599 € — pagamento unico, cartelle illimitate
- Hosting sul TUO server (Francia/UE)
- URL cabinet-bertrand.fr/clients/m-bertrand
- Articolo 66-5 + webhook + API REST
Conformex Pro a 89 € × 5 intermediari × 12 mesi = 5 340 €/anno. Client Vault Pro: 599 € pagamento unico, intermediari illimitati. ROI dal 2° mese.
48 studi attrezzati
I loro clienti corporate hanno smesso di confrontarli con gli intermediari vicini.
All’inizio ero scettico: eravamo già attrezzati con Conformex e Orias. Poi ho smesso di ricevere email del tipo “hai ricevuto i cedolini?”. I miei clienti mi hanno detto: “finalmente un broker che ci capisce”. È questo che ha giustificato la migrazione.
L’argomento deontologico ha fatto pendere l’ago della bilancia per il mio Orias. I cedolini non dovrebbero mai transitare tramite WhatsApp. Con Client Vault sono criptati sul nostro server OVH in Francia. La chiave è nostra. Il fornitore non vede nulla.
Il credito immobiliare riguarda dati intimi: redditi, situazione familiare, coordinate bancarie. Non sopportavo più l’idea che passassero attraverso un Drive di cui non controllo nulla. Ora ho il controllo totale. Le mie clienti mi ringraziano.
Ho migrato da Conformex (89 €/utente/mese × 5 = 5 340 €/anno). Client Vault Pro: 599 € una tantum. Risparmio primo anno: 4 741 €. I miei clienti vedono il mio sito, non più conformex.fr.
Ciò che mi ha convinto è la delega: ogni collaboratore ha il suo perimetro, ogni stagista il proprio. Posso dare accesso alla mia assistente senza che lei veda le note interne.
Il log di audit con data certa mi ha salvato a novembre. Un cliente contestava l’invio della proposta. Ho estratto l’esportazione in 30 secondi: invio alle 14:22, lettura alle 14:47, firma alle 14:51. La controversia è finita lì.
Il vostro prossimo mandato merita
un archivio conforme alla vostra carta Orias.
20 minuti per l’installazione. 3 dossier di prova. Vedete l’audit con data certa, il registro che si riempie, i vostri clienti che caricano i documenti. Poi decidete.
Offerta di lancio – termina il 15 settembre
Paghi una volta. A vita.
Fino a 4× più siti.
Tutto Client Vault, gestione del team inclusa, installato da te.
Per iniziare
Pro Team · 3 sites
Per il professionista che gestisce i suoi primi clienti.
3sitia vita
−50 % al lancio
999 €invece di 1 999 €
- Tutto SOLO + PRO incluso, in più:
- 3 siti
(invece di 1)all’URL di tua scelta - Clienti illimitati per ogni cassaforte
- Modalità Team per Admin
- Modalità Team per utenti
- Licenza a vita · nessun rinnovo
- Aggiornamenti OMAGGIO A VITA (promo lancio)
- Percorsi scriptati (1:1, Gruppo, Collection, Tunnel)
- API REST + Webhook illimitati
- Supporto tecnico
Per distribuire
Pro Team · 30 sites
Per installare Client Vault dai tuoi clienti, in marchio bianco.
30sitia vita
10 siti ×3 al lancio
1 999 €pagamento unico
- Tutto SOLO + PRO incluso, in più:
- 30 siti
(invece di 10)all’URL di tua scelta - Clienti illimitati per ogni cassaforte
- Modalità Team per Admin
- Modalità Team per utenti
- Licenza a vita · nessun rinnovo
- Aggiornamenti OMAGGIO A VITA (promo lancio)
- Percorsi scriptati (1:1, Gruppo, Collection, Tunnel)
- API REST + Webhook illimitati
- Supporto tecnico
★ Il più scelto
Grande scala
Pro Team · 100 sites
Per rivenditori e studi che distribuiscono senza limiti.
100sitia vita
25 siti ×4 al lancio
2 999 €invece di 9 999 €
- Tutto SOLO + PRO incluso, in più:
- 100 siti
(invece di 25)da distribuire all’URL di tua scelta - Il miglior rapporto siti/prezzo
- Supporto prioritario
- Gruppo VIP
Dopo il lancio: 3 siti = 1 999 € · 10 siti = 2 499 € · 100 siti = 9 999 €. Comprare ora significa più siti a meno — per sempre.
Pro · 1 site — solo per te, senza teamTutto Client Vault, Percorsi inclusi, a vita sul tuo sito.
1 199 € 599 € Scegli →
Pagamento unico · Aggiornamenti inclusi · I tuoi dati restano con te, per sempre
I prezzi indicati sono IVA esclusa
FAQ tra colleghi
Le vere domande dei colleghi. Le vere risposte.
I miei fascicoli clienti sono conformi alle direttive ACPR?
Sì. Crittografia AES-256-CBC, audit con data certa opponibile, ospitato sul TUO server. Compatibile con gli obblighi ACPR di conservazione e tracciabilità dei fascicoli KYC. Audit trail esportabile in PDF sigillato in caso di controllo.
Utilizzo già Apivia / ALPTIS. Perché aggiungere Client Vault?
Apivia / ALPTIS gestiscono i vostri contratti assicurativi. Nessuno di essi è concepito per lo scambio documentale con il cliente finale riguardo ai documenti sensibili. Client Vault tratta questo segmento, senza interferire con il vostro back-office assicurativo.
I miei clienti senior riusciranno a utilizzarlo?
Sì. Link via email/SMS, un clic e il caveau è aperto. Nessun account, nessuna app da installare. Interfaccia mobile-first. I vostri clienti over 70 caricano i loro documenti, come coordinate bancarie e giustificativi di reddito, senza bisogno di assistenza.
Chi può vedere i nostri documenti lato editore?
Nessuno. Codice GPL aperto. Crittografia AES-256 presso di voi. Nessun accesso remoto. Compatibile con gli obblighi di riservatezza per gli intermediari IAS.
Posso migrare da un Drive condiviso?
Sì. Script di importazione assistita. Supporto alla migrazione senza costi aggiuntivi per i primi fascicoli nell’ambito del supporto Pro.
Dove sono ospitati i dati dei miei clienti?
Sul proprio server WordPress, presso l’hosting di propria scelta (OVH, Infomaniak, o2switch in Francia). Un argomento solido per le verifiche ACPR.
Come delegare ai miei rappresentanti / collaboratori?
Capability cv_manage_vault. Si assegna il diritto tramite i ruoli WordPress. Ogni rappresentante ha il proprio perimetro per cliente.
E se Client Vault sparisse domani?
I vostri archivi rimangono intatti sul vostro server. Codice GPL aperto. I vostri audit rimangono esportabili. Nessuna dipendenza dal fornitore.