Cabinet de courtage · IOBSP / IAS
Courtiers : vos KYC ne traînent plus, vos clients ne signent plus ailleurs.
Chaque justificatif reçu, validé, horodaté. Sur votre serveur, dans votre pays, sous votre carte ORIAS. Conforme ACPR, 100 % souverain.
Pour vos clients
- Espace privé chiffré
- Dossier KYC balisé étape par étape
- Audit horodaté opposable
Pour votre cabinet
- Journal & statistiques courtage
- Délégation collaborateurs
- Pilotage multi-dossiers
Mardi 22h08
Votre mardi 22h08. Quatrième relance.
« Vous avez bien reçu mes 3 derniers bulletins ? » Quatrième fois cette semaine. M. Leblanc craint que la banque retire son offre.
Vos pièces KYC partent par mail, vos clients vous renvoient leurs justificatifs sur trois adresses, et votre Drive partagé garde des bulletins de paie sur des serveurs hors UE. La conformité ACPR / Orias regarde ailleurs.
Et si chaque pièce arrivait dans un coffre chiffré sur VOTRE serveur, horodatée, traçable, opposable ?
Avant / Après
Vous facturez 1 800 € par mandat. Vous en perdez 2 par mois à courir après les pièces.
Quatre fuites silencieuses se déclenchent quand le KYC client n’est pas balisé. Voilà ce qu’elles coûtent — et ce que Client Vault répare, sans PGI lourd ni migration douloureuse.
Aujourd’hui · sans coffre balisé
Le quotidien qui mange vos commissions
- 20 mails « vous avez les avis d’imposition ? » / mois — 4 h hebdo non facturables.
- Bulletins de paie hors UE sur Dropbox — risque ACPR.
- Aucune preuve horodatée opposable d’envoi de proposition.
- Drive partagé pour des dossiers à 380 k€ — image cabinet en bas.
Avec Client Vault · dossier balisé
Le courtier qui place, pas qui chasse
- Journal d’engagement client — vous voyez tout, vous n’envoyez plus.
- Coffre AES‑256 sur VOTRE serveur, dans VOTRE pays.
- Audit horodaté à la milliseconde — upload, lecture, signature.
- URL cabinet-verdier.fr, votre charte, votre logo.
Le KYC balisé
Vos dossiers de courtage, balisés du mandat à la signature.
Chaque dossier devient un parcours visuel. Le client sait où en est son crédit. L’audit horodaté constitue automatiquement la chaîne de preuve. Vous négociez, le système suit.
J0
Mandat & KYC
Le client ouvre son espace. Mandat, pièces d’identité, RIB, avis d’imposition — tout dans un coffre chiffré sur votre serveur, horodaté à la milliseconde.
Étude
Pièces balisées
Le client dépose bulletins de paie, relevés bancaires, justificatifs. Vous validez, vous redemandez les manquantes. L’assistante voit l’avancement.
Auto · J+3 / J+7
Relances pilotées
Pièce manquante depuis 3 jours ? Email auto. 7 jours ? Notification dans votre dashboard. Plus jamais d’offre retirée pour pièce manquante.
Signature
Closing + archivage
Acte signé : export horodaté complet du dossier, chaîne de preuve, archivage dans le coffre. Conservation chez vous, sans loyer.
En pratique : vous paramétrez une fois votre parcours type (crédit immo, assurance MRH, prévoyance, regroupement). Vous le recyclez sur les 100 mandats suivants.
Trois piliers du cabinet
Côté client. Côté cabinet. Sur votre serveur.
16 fonctionnalités cabinet, organisées en 3 piliers complémentaires. Cliquez pour explorer chacun. Tout vit sur votre domaine, sous votre marque, dans un coffre chiffré.
L’expérience client d’un cabinet premium, livrée en 3 minutes.
Le client se connecte, dépose, signe, suit. Tout dans un espace privé chiffré, sous votre marque cabinet.
01
Espace privé chiffré
4 onglets : Pièces, Fiches, Liens, Notes. AES‑256 sur votre serveur.
02
Dossier visuel
Le client voit phases franchies, pièces déposées, prochaine action. Plus d’oubli.
03
Replays + calendrier
Visios conservées 90 jours, audiences et closings agendés (Zoom, Whereby, Meet).
04
Échanges privés sur étape
Question opposable sur jalon, espace co‑clients pour dossiers multi‑parties.
05
Jalons franchis (badges)
Représentation visuelle : KYC validé, diligences accomplies, acte signé. Pour dossiers longs.
06
Stats par dossier
« 22/24 pièces, 100 % des délais respectés ». Démontre la rigueur du cabinet.
L’outil de pilotage qui laisse les avocats plaider, pas administrer.
Sept fonctionnalités back‑office liées à une décision quotidienne d’associé. État de chaque dossier en un coup d’œil. Périmètre collaborateur configurable.
07
Journal par dossier
Score d’engagement client, délais respectés, pièces en attente. Repérez le dossier qui ralentit dès J+4.
08
Statistiques cabinet
Outil décisionnel : délai moyen par type de dossier, charge par associé, pièces le plus souvent oubliées.
09
Automatisation
Annonces, calendrier audiences/RDV, relances pièces, webhook + API REST (17 events). Branchez votre PGI cabinet.
10
Constructeur de dossiers types
Cession, divorce, succession, contentieux, baux. Paramétré une fois, recyclé 100 fois.
11
5 méthodes de validation cumulables
Dépôt, validation tierce, quiz, RDV, présence — vraie chaîne de preuve, pas « j’ai lu ».
12
Délégation collaborateurs
Capability cv_manage_vault — chaque associé, collaborateur, stagiaire a son périmètre. Couleurs admin à votre charte.
13
Import LMS
LearnDash, Tutor LMS — rattachez modules formation interne au parcours client/collab. Conformité Carcen.
Pilier déontologique · le cœur du choix
Vous ne louez pas un cloud. Vous bâtissez le patrimoine numérique du cabinet.
Secib Cloud héberge vos pièces chez Septeo. Jarvis chez Wolters Kluwer. Dropbox Business hors UE. Avec Client Vault, vos pièces restent chez vous. La clé de chiffrement est sur votre serveur, pas chez nous. L’éditeur ne voit RIEN. Code ouvert (GPL), vérifiable.
14
La marque cabinet
Le client voit cabinet-verdier.fr/clients/m-leblanc. Votre charte, votre robe. Aucun « powered by », aucun pixel de tracking.
15
Cœur déontologique
La souveraineté pleine
- Hébergeur de votre choix : OVH, Infomaniak, o2switch, serveur cabinet privé.
- Pays de votre choix : France, UE, ou serveur cabinet sur site.
- Propriétaire pleine et entière : pas de location, pas de SaaS.
- Aucune vision côté éditeur : pas de télémétrie, pas d’accès distant, pas de back‑door. La clé est chez VOUS.
- Article 66‑5 respecté nativement — le secret professionnel reste sous votre contrôle.
16
La sécurité bancaire
AES‑256‑CBC, HMAC‑SHA256, tokens 5 min usage unique, .htaccess hardening, rate limiting (20 dl/min), suppression sécurisée. Niveau exigé par votre déontologie.
Pourquoi pas Conformex ou Symamax ?
Conformex héberge vos KYC dans le cloud. Client Vault les héberge chez vous.
Les PGI cabinet classiques
Conformex · Symamax · monQI · Dropbox
- ≈ 89 €/mois/utilisateur (Conformex Pro)
- Hébergement chez l’éditeur
- URL cabinet.conformex.fr — pas la vôtre
- Webhook absent ou API limitée
Client Vault · sur votre site
Le coffre cabinet
- 299 / 599 € — une fois, dossiers illimités
- Hébergement sur VOTRE serveur (France/UE)
- URL cabinet-bertrand.fr/clients/m-bertrand
- Article 66‑5 + webhook + API REST
Conformex Pro à 89 € × 5 courtiers × 12 mois = 5 340 €/an. Client Vault Pro : 599 € une fois, courtiers illimités. ROI dès le 2e mois.
48 cabinets équipés
Leurs clients corporate ont arrêté de comparer aux courtiers d’à côté.
Au début, j’étais sceptique — on est déjà équipés Conformex et Orias. Puis j’ai arrêté de recevoir des mails « vous avez les bulletins ? ». Mes clients m’ont dit : « enfin un courtier qui nous ressemble ». C’est ça qui a justifié la migration.
L’argument déontologique a fait pencher mon Orias. Les bulletins de paie ne devraient jamais transiter par WhatsApp. Avec Client Vault, ils sont chiffrés sur notre serveur OVH France. La clé est chez nous. L’éditeur ne voit rien.
Le crédit immo, c’est des données intimes — revenus, situation familiale, RIB. Je ne supportais plus l’idée que ça passe par un Drive dont je ne contrôle rien. Là, je maîtrise tout. Mes clientes me remercient.
J’ai migré depuis Conformex (89 €/utilisateur/mois × 5 = 5 340 €/an). Client Vault Pro : 599 € une fois. Économie année 1 : 4 741 €. Mes clients voient mon site, plus conformex.fr.
Ce qui m’a convaincu, c’est la délégation : chaque collaborateur a son périmètre, chaque alternant le sien. Je peux donner accès à mon assistante sans qu’elle voie les notes internes.
Le journal d’audit horodaté m’a sauvé en novembre. Un client contestait l’envoi de la proposition. J’ai sorti l’export en 30 secondes : envoi à 14h22, lecture à 14h47, signature à 14h51. Le litige s’est arrêté là.
Votre prochain mandat mérite
un coffre conforme à votre carte Orias.
20 minutes pour installer. 3 dossiers tests. Vous voyez l’audit s’horodater, le journal se remplir, vos clients déposer. Vous décidez ensuite.
Offre de lancement – se termine le 15 septembre
Payez une fois. À vie.
Jusqu’à 4× plus de sites.
Tout Client Vault, gestion d’équipe comprise, installé chez vous.
Pour démarrer
Pro Team · 3 sites
Pour le professionnel qui gère ses premiers clients.
3sitesà vie
−50 % au lancement
999 €au lieu de 1 999 €
- Tout SOLO + PRO inclus, plus :
- 3 sites
(au lieu de 1)à l’URL de votre choix - Clients illimités pour chaque coffre
- Mode Team pour Admin
- Mode Team pour utilisateurs
- Licence à vie · pas de renouvellement
- Mises à jour offertes À VIE (promo lancement)
- Parcours scénarisés (1:1, Groupe, Collection, Tunnel)
- API REST + Webhooks illimités
- Support technique
Pour déployer
Pro Team · 30 sites
Pour installer Client Vault chez vos clients, en marque blanche.
30sitesà vie
10 sites ×3 au lancement
1 999 €paiement unique
- Tout SOLO + PRO inclus, plus :
- 30 sites
(au lieu de 10)à l’URL de votre choix - Clients illimités pour chaque coffre
- Mode Team pour Admin
- Mode Team pour utilisateurs
- Licence à vie · pas de renouvellement
- Mises à jour offertes À VIE (promo lancement)
- Parcours scénarisés (1:1, Groupe, Collection, Tunnel)
- API REST + Webhooks illimités
- Support technique
★ Le plus choisi
Grande échelle
Pro Team · 100 sites
Pour les revendeurs et cabinets qui déploient sans compter.
100sitesà vie
25 sites ×4 au lancement
2 999 €au lieu de 9 999 €
- Tout SOLO + PRO inclus, plus :
- 100 sites
(au lieu de 25)à déployer à l’URL de votre choix - Le meilleur rapport sites/prix
- Priorité au support
- Groupe VIP
Après le lancement : 3 sites = 1 999 € · 10 sites = 2 499 € · 100 sites = 9 999 €. Acheter maintenant, c’est plus de sites pour moins cher — pour toujours.
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Paiement unique · Mises à jour incluses · Vos données restent chez vous, pour toujours
Les tarifs affichés sont HT
FAQ confrère
Les vraies questions de confrère. Les vraies réponses.
Mes dossiers clients sont-ils conformes ACPR ?
Oui. Chiffrement AES-256-CBC, audit horodaté opposable, hébergé sur VOTRE serveur. Compatible obligations ACPR de conservation et traçabilité des dossiers KYC. Audit trail exportable PDF scellé en cas de contrôle.
J’utilise déjà Apivia / ALPTIS. Pourquoi ajouter Client Vault ?
Apivia / ALPTIS gèrent vos contrats d’assurance. Aucun n’est conçu pour l’échange documentaire avec le client final autour des justificatifs sensibles. Client Vault traite ce segment, sans toucher à votre back-office assureur.
Mes clients seniors vont-ils s’en servir ?
Oui. Lien email/SMS, clic, coffre ouvert. Pas de compte, pas d’app. Interface mobile-first. Vos clients 70+ déposent leurs pièces RIB, justificatifs revenus sans assistance.
Qui voit nos pièces côté éditeur ?
Personne. Code GPL ouvert. Chiffrement AES-256 chez vous. Aucun accès distant. Compatible obligations de confidentialité courtier IAS.
Puis-je migrer depuis un Drive partagé ?
Oui. Script d’import accompagné. Support migration sans surcoût pour les premiers dossiers dans le cadre du support Pro.
Où sont hébergées les données de mes clients ?
Sur votre propre serveur WordPress, chez l’hébergeur que vous choisissez (OVH, Infomaniak, o2switch en France). Argument fort pour les contrôles ACPR.
Comment déléguer à mes mandataires / collaborateurs ?
Capability cv_manage_vault. Vous attribuez le droit via les rôles WordPress. Chaque mandataire a son périmètre par client.
Et si Client Vault disparaît demain ?
Vos dossiers restent intacts sur votre serveur. Code GPL ouvert. Vos audits restent exportables. Pas de captivité éditeur.